在“防范金融风险”被提到了国家战略高度的背景下，银监会疾风骤雨般出台多个政策，以坚决治理各种金融乱象。“强监管、强问责”成为银监会监管工作的主题词。

4月12日，银监会发布信息，近期印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》（7号文），称将针对银行业目前存在的突出风险，补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度。

同时，银监会按照“问题导向”“急用先行”和“协调配套”的原则，研究制定26项重点规制。这26项规制分为制定类、推进类和研究类，其中，《商业银行理财业务监督管理办法》《银行业金融机构股东管理办法》《交叉金融产品风险管理办法》《网络借贷信息中介机构信息披露指引》等16项都属于制定类，银监会还将修订资本管理、流动性风险等重要文件。

7号文出台的背景是，随着金融市场发展，银行业务结构和风险特征出现了新变化，暴露出银行业监管制度和实践中存在的一些缺陷。对此，银监会从强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚、强化责任追究六方面入手，以解决问题。

在市场最关注的同业业务方面，银监会主要从现场检查入手，要求各级银监局要对同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构，要重点检查期限错配情况及流动性管理有效性。对于同业投资业务占比高的机构，要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本。对于理财业务规模较大的机构，要重点检查“三单”要求落实情况、对消费者信息披露和风险提示的充分性。

同时，银监会要求，同业融资占比高的银行业金融机构,要披露期限匹配和流动性风险信息。同业投资业务占比高的机构，应披露投资产品的类型、基础资产性质等信息。

在理财、资管方面，银监会要求，银行业金融机构要建立规范的金融产品信息披露制度，严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等业务类型，明确信息披露标准和规范。要以消费者是否能充分理解产品作为信息披露充分性的衡量标准，真实准确、完整及时地披露信息，不得隐瞒风险，不得误导消费者。

在强化监管制度建设方面，主要是补齐监管制度短板，银监会用了“问题导向、急用先行”等措辞：一是坚持问题导向，针对银行业目前存在的突出风险，补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度。二是坚持急用先行，对需求迫切、短期效果明显的，要尽早启动,尽早印发,尽快取得实效。三是坚持协调配套，强化规制之间的衔接配合，压缩监管套利空间。

对于银行业金融机构，银监会的要求包括：建立健全的股权管理制度，掌握主要股东及其关联方情况，及时予以披露，探索实施股权集中托管，规范股东的关联交易管理。同时，强化信息披露。要求扩展风险信息披露范围，提高信息披露内容的详细程度，及时披露公司治理、资产质量、同业业务、重大事件等方面的信息。

近期，银监会密集出台一系列文件，这包括《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》（4号文），《关于银行业风险防控工作的指导意见》（6号文），以及开展 “三违反”（45号文，违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章）“三套利”（46号文，监管套利、空转套利、关联套利）专项工作，市场感觉监管风暴来袭。